Investissement Socialement Responsable

Grâce à MyNeofintech, l'accès aux programmes de capital selon les critères ESG est plus facile. Les programmes d'Investissement Socialement Responsable (ISR) sont une discipline d'investissement qui prend en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise (ESG) pour générer des rendements financiers compétitifs à long terme et un impact social positif.

L'investissement durable est l'un des segments qui connaît la plus forte croissance dans le secteur de la gestion d'actifs. Investir durablement signifie inclure des aspects "non financiers" dans la prise de décision en matière d'investissement. Dans ce cas, nous considérons des critères qui prennent en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG est une abréviation qui signifie "Environmental, Social and Governance").

À la fin des années 1960, l'opposition à la guerre du Vietnam a conduit les étudiants à exiger que leurs portefeuilles d'investissement universitaires cessent d'investir dans des entreprises militaires. On pourrait considérer cela comme le point de départ d'où est né l'intérêt pour les critères à suivre en matière d'investissement et la recherche d'un investissement éthique.

Le mouvement moderne pour l'investissement durable a commencé à gagner du terrain à la fin des années 1990 avec le développement de l'investissement socialement responsable qui cherchait à capter cet intérêt en investissant selon des critères éthiques. C'est en 1999 que le Dow Jones Sustainability Index a été lancé, le premier indice mondial à suivre des critères de durabilité, ce qui représente un grand pas en avant dans le domaine de l'investissement durable. Mais le véritable tournant s'est produit lorsque les Nations unies ont présenté leurs Principes pour l'investissement responsable (UNPRI) plusieurs années après le début du nouveau millénaire. Cette initiative est issue d'un réseau international d'investisseurs qui élaborent les six principes dans le but d'aider les acteurs du marché à comprendre les effets de la durabilité et à intégrer ces questions dans leurs décisions d'investissement.

La création des Principes pour l'investissement responsable a été un tournant pour le mouvement de l'investissement socialement responsable. Il y a 6 principes à suivre et, bien que volontaires, ils offrent une variété d'actions possibles dans les différentes classes d'actifs dans le but d'intégrer les critères ESG dans les pratiques d'investissement.

Principes pour l'Investissement responsable

Intégrer les critères ESG dans nos processus d'investissement et de prise de décision. Dow Jones Sustainable Index (à partir de maintenant DJSI) représente les meilleures références pour les décisions d'investissement et la réalisation des objectifs des fonds.
Être un pionnier dans l'intégration des critères ESG dans nos politiques et pratiques de propriété. L'utilisation de la série DJSI, soit comme benchmark pour fonds actifs ou comme base pour les fonds passifs, est une option proactive pour les acteurs du marché qui cherchent à intégrer les critères ESG dans ses politiques et ses pratiques en matière de propriété. C'est également une bonne plateforme pour s'engager auprès des entreprises et les interpeller dans les domaines à améliorer.
Chercher à obtenir une divulgation transparente des critères ESG par les entités dans lesquelles nous investissons. L'auto-évaluation et les rapports des entreprises sont prise en compte , plus une analyse de la couverture des médias, les commentaires des parties et d'autres sources accessibles au public qui sont examinées par RepRisk ESG Business Intelligence.
Promouvoir l'acceptation et la mise en œuvre des principes dans le monde de l'investissement. Les managers passifs peuvent utiliser le DJSI pour créer des instruments d'investissement pertinents, aidant ainsi les investisseurs à accepter et à mettre en œuvre les principes. Les gestionnaires actifs peuvent utiliser le DJSI comme benchmark ou référence pour démontrer leur adhésion aux normes fiduciaires et soutenir l'incorporation de l'investissement dans la durabilité.
Travailler ensemble pour améliorer notre efficacité dans la mise en œuvre des principes. L'un des meilleurs moyens d'accroître l'efficacité des principes est d'éduquer les investisseurs et de faire de l'investissement dans un indice de durabilité une norme industrielle favorise cet objectif.
Fournir des informations sur notre activité et les progrès réalisés dans la mise en œuvre des principes. Les rapports, tant les questionnaires remplis par les entreprises, telles que les informations obtenues auprès d'agences objectives et de tiers, sont un élément essentiel de la mise à jour des bases de données de RobecoSAM. La participation des entreprises aux enquêtes sur RobecoSAM démontre son effort pour adhérer aux principes au niveau mondial.

Les critères ESG. Définition et domaine d'application

Comme nous l'avons déjà mentionné, les critères ESG couvrent différents domaines. En approfondissant dans chacun des acronymes qui composent ces critères, on peut voir ce que chacun d'entre eux implique :

Environnemental : Il est axé sur les rapports environnementaux et l'impact des entreprises sur l'environnement, ainsi que sur les efforts déployés par les entreprises pour réduire les niveaux de pollution ou les émissions de carbone. Il couvrirait la gestion des déchets, la gestion de l'eau et l'utilisation d'autres ressources environnementales, par exemple.
Social : il s'agit de la mentalité sur le lieu de travail (par exemple, la diversité, la gestion, les droits de l'homme) ainsi que des liens établis avec la communauté (citoyenneté d'entreprise et initiatives philanthropiques.)
Gouvernance corporative : la gouvernance corporative se concentre sur l'impact des parties prenantes, en ce qui concerne plus particulièrement les actionnaires et la direction des entreprises, tout en abordant également la structure du conseil d'administration, la rémunération des dirigeants et les droits des actionnaires. Il couvrirait la rémunération, les droits des actionnaires et la relation entre les actionnaires et la direction des entreprises, par exemple.

Comment l'investissement est-il réalisé avec les critères ESG ?

Ce type d'investissement peut prendre différentes formes, notamment l'exclusion éthique, l'évitement des entreprises ou des secteurs considérés comme inacceptables, soit pour minimiser les dommages financiers supplémentaires ou pour promouvoir le changement de la part des investisseurs eux-mêmes, ou l'intégration totale selon les critères ESG, sur la base desquels les portefeuilles d'investissement peuvent être construits en sélectionnant les meilleurs actifs de leur catégorie afin de maximiser les bénéfices.

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